合规强化年 智慧法务月：外部合规义务清单与企业业务的智能匹配

⊙ 本文长约2800字，阅读需时8分钟

前言

识别合规义务是企业建立合规管理体系的前提，《GB/T 35770-2017 合规管理体系 指南》指出，组织宜系统识别其合规义务及这些合规义务对组织活动、产品和服务的影响。组织在建立、制定、实施、评价、维护和改进合规管理体系时，宜考虑这些合规义务。合规义务的来源宜包括合规要求，并能包含合规承诺。
合规要求的例子包括：—法律和法规；—法许可、执照或其他形式的授权；—监管机构发布的命令、条例或指南；—法院判决或行政决定；—条约、惯例和协议合规要求是企业必须要遵循的强制性义务，必须列入企业合规义务范畴。合规义务必须要深入到企业的业务流程中，落实到具体岗位上，才能真正产生管理价值；那么如何从海量的外部法律法规中快速识别出适合本企业业务特性的法规，又如何通过智能化的方式将海量的不断更新的法条自动匹配到企业的业务流程环节上是众多企业合规管理部门面临的一大难题。

北大法宝提供全量法律法规数据，同时为企业建立符合企业业务特性的外部合规义务清单提供落地解决方案。

以银行业托管产品为例

一法规数据与业务的匹配

从海量法律法规中筛选出与托管产品相关的数据：数据范围涵盖中央法规和地方法规，同时排除银行业不适用数据，如：效力级别为“军事法规规章”“行政许可批复”“地方工作文件”等数据。

法规自动提取规则

A.根据商业银行资产托管业务产品类别，通过产品名称设计相关规则，提取法规数据。根据《中国银行业协会商业银行资产托管业务指引》，按照产品类型划分，托管业务包括但不限于：1.公募证券投资基金；2.证券公司及其子公司、基金管理公司及其子公司、期货公司及其子公司、保险资产管理公司、金融资产投资公司等金融机构资产管理产品；3.信托财产；4.银行理财产品；5.保险资产；6.基本养老保险基金；7.全国社会保障基金；8.年金基金；9.私募投资基金；10.各类跨境产品；11.客户资金；12.其他托管产品。

规则示例：

产品类型 （部分）	法规提取关键词 （列举）
通用	资产管理产品、资产管理业务、托管产品、托管业务
信托财产	信托计划、信托管理、信托、资产支持证券
银行理财产品	银行理财、公募产品、公募理财、政府投资基金
私募投资基金	基金>私募、股权基金、证券基金、创业基金
公募证券投资基金	公开募集基金、公开募集证券
基本养老保险基金	养老保险
全国社会保障基金	社会保险、社保基金
保险资产	保险产品、保险资产、保险资管、保险机构、养老保障产品、保险存款
各类跨境产品	外商投资、境外投资、境内投资、合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）、合格境内机构投资者（QDII）、人民币合格境内机构投资者（RQDII）、合格境内投资企业（QDIE）、跨境>理财、跨境>保险、跨境>基金、跨境>券商、跨境>信托
客户资金	客户资金、第三方存管、资金安全监管、资金安全保障

B.法宝联想与智能应用

对A数据中根据法宝联想和智能发现功能推荐的“本篇引用法规”和“本篇相似法规发现”数据进行提取，作为A数据集的补充。

C.关键词推荐

通过自然语言处理提取文字特征，对A数据集进行关键词权重计算，通过算法推荐出与A数据集数据相关度较高的法律法规关键词，从而进行规则优化。

D.机器学习

将A数据集中法规与产品类型标签作为基础语料进行机器学习，通过建立算法模型，找到全库相应标签数据。最后对相同数据去重。

页面展示示例：

二法条数据与业务的匹配

A. 根据法规产品类型进行条款拆分，同时对非业务条款及与托管产品无关条款通过关键词进行标签排除，如：本××自××日起施行；由××负责解释；为了××制定本××；附则等。

B. 对非唯一产品类型属性法规通过关键词进行条款标签标注，关键词规则在参考前文法规产品类型标签关键词规则的基础上对条款标签规则细化。同时通过前文法规提取规则C相同方法，运用自然语言处理提取文字特征，进行条款关键词权重计算，通过算法推荐相关度较高的条款关键词，从而进行规则优化。

C. 将前述规则抽取数据作为基础语料，通过机器学习，建立算法模型的方法找到全部适用法条。

D. 人工进行数据校验

以上方法同时适用业务环节、服务内容、人员岗位、工作流程等标签体系建设

页面展示示例：

三北大法宝以知识为核心的智能合规平台

在满足合规管理流程及大数据共享的基础之上，基于统一知识中心平台，整合企业内外部数据资源，搭建智能中台，拓展智能化应用场景，建设以知识化、智能化、场景化为目标的学习型、交互型新平台。

智能合规产品详细介绍：合规强化年，智慧法务月：法宝智能合规提效能

拓展阅读：企业外部合规义务清单（附合规管理刑事风险清单）

北大法宝简介

通过30多年的持续努力和发展，北大英华发展成为了具有市场影响力的法律信息企业之一，“北大法宝”成为了法律信息行业著名品牌。公司具备法律大数据与人工智能的产品研发能力，相关领域的研发人员在公司总体技术研发人员中占比超过25%。

科技驱动法律服务，法律科技已进入业务数字化阶段；近年来，用户更多的智能化需求，对北大法宝提出了更多挑战，北大法宝通过自研与合作两种方式，发力法律科技，北大法宝在法律人工智能方面有较深远的布局，也取得了较为显著的成绩，如：法律知识的智能检索、智能关联和智能应用，已实现知识图谱化。

北大法宝法律人工智能布局

在企业领域，北大法宝重磅打造新一代企业智能法治平台，基于“法治+知识+智能”设计思路，帮助企业建立法务、合规、风险、内控一体化管理平台，助力业务创新，塑造健康企业。

-END-

编辑排版丨苏昕 李妍靓

审核人员丨秦立兴 张文硕

本文声明丨本文章仅为交流之目的，不代表北大法宝的法律意见或对相关法规/案件/事件等的解读。 

▼往期精彩回顾▼

点击下方公众号名片

获取更多信息